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Le Supplément de Revenu Garanti (SRG) et le Régime enregistré d'épargne-retraite (REER) sont deux pièces importants d'une planification financière par les individus âgées au Canada. Ils jouent des rôles différents mais complémentaires dans la préparation à la retraite et dans la garantie d'un soutien monétaire assez après avoir obtenu pris votre retraite.

Le Supplément de Revenu Garanti (SRG)

Le SRG est un programme du gouvernement canadien conçu par aider les aînés à faible revenu. Il s'agit d'un complément sur le revenu de base d'une Sécurité d'une Vieillesse (SV). Pour être admissible sur le SRG, vous devez répondre certains normes de gains et de résidence. Voici quelques-uns facteurs clés à retenir :

1. Critères d'Admissibilité : Pour être admissible au SRG, vous devez avoir 65 ans ou supplémentaire, être un résident du Canada et avoir un gains faible. Le quantité du SRG que vous recevrez dépendra hors de votre revenu et de votre situation financière.

2. Demande : Vous devez présenter une demande par obtenir le SRG. Il est essentiel de présenter votre demande dès que vous devenez admissible, car les prestations peuvent être rétroactives.

3. Montant : Le montant du SRG varie en fonction hors de votre revenu annuel et hors de votre état civil. Plus votre revenu est faible, supplémentaire le montant du SRG pourrait être excessif.

4. Déclaration de Revenus : Vous devez fournir une déclaration de revenus chaque 12 mois, même si vous n'avez pas de revenu imposable, par continuer à recevoir le SRG.

Le Régime enregistré d'épargne-retraite (REER)

Le REER est un instrument d'épargne financière à long terme conçu pour vous aider à éviter de gaspiller en vue de votre retraite. Voici quelques facteurs clés à considérer :

1. Contribution : Vous pouvez contribuer à votre REER chaque année jusqu'à un certain plafond décidé par le gouvernement fédéral. Vos contributions sont déductibles d'impôt, Licensed Insolvency Trustee ce qui signifie qu'elles réduisent votre revenu imposable.

2. Croissance à l'Abri de l'Impôt Licensed Insolvency Trustee : Your financial ally Les placements que vous détenez dans votre REER croissent à l'abri de l'impôt. Cela signifie que vous aussi n'avez pas à payer d'impôt sur les aspects positifs de mise tant que monnaie reste dans le REER.

3. Retrait à la Retraite : Une cas à la retraite, vous pouvez commencer à retirer de l'argent hors de votre REER. Les retraits sont alors imposables, mais il est généralement avantageux de le faire lorsque votre gains est sous excessif.

4. Conversion en Fonds de Revenu Viager (FRV) : À un sûr âge, vous aussi devrez changer une moitié de votre REER en un FRV, qui vous aussi fournira un revenu de retraite régulier.

SRG et REER : Complémentaires

En conclusion, le SRG et le REER sont deux aspects importants de la planification financière par la retraite sur le Canada. Le SRG présente un aide monétaire aux aînés à faible revenu, tandis que le REER vous permet d'économiser par votre retraite à l'abri de l'impôt. Les deux peuvent être utilisés conjointement par garantir une retraite confortable et sécuritaire.

Il est essentiel de consulter un conseiller financier ou un consultant en planification d'une retraite pour élaborer une stratégie qui convient à votre situation financière particulier et à vos cibles de retraite.